Соответственно, НДФЛ удерживался
со всей суммы сделки, когда бумага продавалась или
погашалась. Далеко не всегда централизованный перевод активов выполнялся
корректно, что могло привести к увеличению налоговой нагрузки
инвесторов. Ограничение заключается в том, что при переводе ИИС нельзя выводить с него средства. Открыть индивидуальный инвестиционный счёт у нового посредника.
Между моментом продажи бумаг и получением доступа к счету у нового брокера может пройти несколько недель, поэтому рыночная цена активов наверняка изменится. На фоне западных санкций профучастники переводили с ИИС
своих клиентов только зарубежные бумаги. А как известно,
чтобы сохранить вычет по ИИС, нужно перевести ВСЕ активы на новый
ИИС, закрыть старый счет и уложиться в 30 дней. Положение
инвесторов усугублялось тем, что многие из них уже получили
налоговый вычет по ИИС и им грозили возвраты и штрафы.
Для этого вам необходимо заполнить
налоговую декларацию 3-НДФЛ за отчетный год, собрать брокерские
справки и отчеты и подать в ИФНС по месту своего учета. Если с вами случилась такая ситуация, то вам нужно
обратиться к брокеру, у которого вы купили эти бумаги и
получить ответ за период покупок. Далее эксперт подготовил уточненную декларацию за 2021 год, в
которую включил доходы и расходы от продажи зарубежных бумаг и
отправил ее в налоговый орган. Таким образом, прибыль 2021 года
была уменьшена на сумму убытка, а ФНС вернула на счет Галины
излишне удержанную сумму налога. Эксперт рекомендовал
Галине запросить в БКС Кипр документы на покупку акций.
Опять же, она зависит непосредственно от условий брокера. Однако надо уточнить у своего брокера (доверительного управляющего), предусмотрена ли договором на ведение ИИС такая возможность. Как правило, если на индивидуальном инвестиционном счете есть ценные бумаги, то процедура перевода будет платной. Ее стоимость зависит от тарифов депозитария и брокеров и может начинаться от нескольких сотен рублей за каждую бумагу и доходить до нескольких тысяч. В некоторых случаях придется заплатить дважды — новый брокер, а также вышестоящий депозитарий могут тоже взимать комиссию за факт переноса бумаг.
Как провести перевод ИИС от одного брокера к другому?
Туда включена вся информация о владельце, брокере, счете, денежном остатке, торговых операциях и затратах на переводимые ценные бумаги. Шаблон можно посмотреть в рекомендациях на сайте НАУФОР. Когда бумаги переходят из депозитария брокера А в депозитарий брокера Б, они перемещаются между их счетами в вышестоящем депозитарии. В целом процесс перевода индивидуального как перевести иис к другому брокеру счета − это сложный процесс, плюс еще у пользователя имеется только месяц для осуществления всех этапов. В случае если процесс затянется на один день, тогда клиент просто теряет свой счет. В таком случае предстоит оформить новый счет с самого начала, плюс еще и возвратить средства полученные по налоговому вычету схемы А, если таковые были получены.
- Оформить у текущего брокера заявление о закрытии ИИС и поручение на перенос ценных бумаг с указанием реквизитов.
- Процедура будет такой же с одним исключением — ограничений по срокам переноса нет.
- – У клиента есть право подать брокеру поручение на перевод активов с ИИС в любой момент, и брокер должен его исполнить.
- Напоминаем, что это нужно сделать в течение месяца с даты открытия нового счёта.
- Право на вычет можно потерять, если не выполнить ряд условий, в том числе при переводе ИИС к другому брокеру.
- Поэтому мы, например, рекомендуем пользоваться брокерскими приложениями крупных банков.
Предъявляем полученные доки новому брокеру и ждем перевода. Именно столько времени можно одновременно владеть двумя инвестиционными счетами. При нарушении сроков – возможны будут проблемы с получением налоговых вычетов в будущем. Сама процедура переноса ИИС у каждого брокера может немного разнится.
Как выбрать брокера, если я нерезидент РФ:…
Он также добавил, что для некоторых финансовых посредников такая ситуация может оказаться негативной. Andrei, к сожалению, если вы не уложились с переносом в один месяц – теперь можно только закрыть все ИИС. Ни по одному из старых ИИС вычет получить уже не удастся.После этого нужно будет открыть новый ИИС и отсчет трех лет пойдет заново.
Портфель собран и ребалансировка происходит редко, куплено более 20 видов бумаг. Что бесит в Финам – ежемесячная комиссия минимум 177 р, а также комиссия за покупку акций в валюте – минимум 1$. При небольшом депозите, редкой торговле и большой диверсификации даже Тинькофф выглядит зайкой с его комиссиями. Буду пытаться перейти, все цб придется продавать, тк за перевод к другому брокеру комиссия 1 тыс с каждой позиции. Продать валюту и внебиржевые ценные бумаги у прежнего брокера и подать поручение на перевод денежных средств на реквизиты счета ИИС, открытого в БКС.
Перевод ценных
бумаг проводился в соответствии с временным порядком,
установленным решением совета директоров Банка России 18 марта 2022
года. То, каким образом сведения об ИИС попадут к брокеру Б, зависит от брокера А. По закону брокер А должен передать брокеру Б сведения.
Как получить новый налоговый вычет
Инвестор может перевести активы с ИИС и на обычный брокерский счёт. Процедура будет такой же с одним исключением — ограничений по срокам переноса нет. На основании этого документа брокер А не будет удерживать налог при переводе денег и ценных бумаг к брокеру Б. Первым делом нужно представить брокеру А документы об открытии ИИС у брокера Б.
Тем инвесторам, у которых иностранные ценные бумаги были переведены в другие депозитарии без открытия второго ИИС, предпринимать никаких действий не требуется. Если иностранные ценные бумаги были переданы другому депозитарию с 24 февраля по 28 декабря 2022 года, право на налоговый вычет сохраняется. Есть еще способ защитить себя от повышенных налогов при
продаже переданных новому брокеру бумаг без данных о цене
закупки. Как правило, брокер рассчитывает налоги по итогам
года на следующий год в январе. Сумма НДФЛ, подлежащая уплате,
удерживается брокером со счета инвестора и перечисляется в бюджет. Если на счете клиента нет средств, брокер не сможет удержать налог,
и уведомит об этом ФНС.
Как брокеры обманывают инвесторов: подборка…
✅ Подать своему брокеру (доверительному управляющему) поручение на закрытие ИИС с переводом учитываемых на нем активов на счет. При этом надо выяснить у старого брокера (управляющего) порядок направления поручений и предоставить ему депозитарные реквизиты нового. После перевода активов и денежных средств к новому брокеру первый брокер обязан выдать справку «Сведения о физическом лице и его ИИС». Этот документ подтверждают, что ИИС у прежнего брокера закрыт. На весь период пока брокеры не обменяются информацией в полном объеме ценные бумаги и денежные средства на новом ИИС будут заблокированы. Бывает так, что процедура переноса уже давно завершена, а доступа к активам так и нет.
- В БКС подать поручение на зачисление ценных бумаг с указанием реквизитов счета ИИС предыдущего брокера в офисе БКС или в личном кабинете БКС Онлайн.
- Эксперт рекомендовал
Галине запросить в БКС Кипр документы на покупку акций. - Хотя надеюсь эти процессы брокеры со временем отработают.
- Допустим, Владимир — начинающий инвестор, который открыл ИИС и купил на Московской бирже акции Газпрома и Сбербанка.
- Если этот день попадает на выходной, то срок истекает в следующий рабочий день.
Даже если ваш новый брокер открывает ИИС, не факт, что он возьмется принимать ИИС от другого брокера. Чтобы перевести бумаги по предложенной банком схеме, нужно оставить заявку в личном кабинете, чате мобильного приложения или прийти в офис банка. Лучше сразу поставить галочку о его наличии, в противном случае в результате обмана и указания неправильных фактов можно столкнуться с санкциями. Согласно законодательству открывать два ИИС запрещено, но когда речь идет о переносе, здесь действует исключение. Пользователю дается месяц, в этот период действует два счета − старый и новый. Чаще всего выходит так, что в портфеле присутствует много активов, тогда проще продать, а после перекупить.
Также инвестору следует проверить, не находится ли его профучастник под санкциями, введенными иностранными государствами. Поэтому целесообразно перевести такие ценные бумаги другому профучастнику, в отношении которого не применяются блокирующие санкции. Если закрыть ИИС, вывести активы и затем открыть ИИС у другого брокера, право на льготу будет утрачено.
А если заблокируют ценные бумаги, то вы не сможете продать их в нужный момент. В обеих стратегиях есть свои потери, в том числе на комиссиях. Чтобы их минимизировать, по каждой вашей акции или облигации подсчитайте все затраты на перевод и на продажу с покупкой. Стоимость бумаг в портфеле может быть разной, поэтому какие-то из них, возможно, будет выгоднее продать, чем переводить. Самое время достать калькулятор и документы с тарифами на брокерское и депозитарное обслуживание. После завершения перевода всех активов прежний Брокер закрывает счет ИИС и предоставляет итоговый документ — «Сведения о физическом лице и его ИИС».
Перевод одной позиции ценных бумаг в среднем обойдется от 200 до 600 рублей. Обычно получается, если у вас портфель состоит из множества бумаг, то выгоднее его продать и купить новый, чем переводить. Если же портфель состоит преимущественно из акций одной компании, то здесь возможен недорогой перевод. Когда счет был перенесен, клиент может рассчитывать на получение налогового вычета.
